Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE)

Nie są oprocentowane. IKZE w UNIQA TFI oparte jest o fundusze inwestycyjne. Za wpłacane pieniądze z IKZE nabywasz jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Twój zysk zależy od zmian cen jednostek uczestnictwa funduszy, które wybierzesz.

UNIQA Dłużny Uniwersalny Krótkoterminowy charakteryzuje się najniższym poziomem ryzyka. Opis funduszu znajdziesz tutaj.

Jest to możliwe, jeżeli rozliczasz się na jednym z następujących formularzy PIT: PIT-37, PIT-36, PIT-36L lub PIT-28.

Każdy z współmałżonków, jeśli posiada konto IKZE, może dokonać odliczenia od podatku, nawet jeśli małżeństwo rozlicza się wspólnie. We wspólnym rozliczeniu małżonkowie mogą więc odliczyć od dochodu nawet dwukrotność rocznego limitu wpłat na IKZE.

Na początku każdego roku kalendarzowego wysyłamy dokument z zestawieniem wpłat, jakie wpłynęły w poprzednim roku.

Zwrot to rozwiązanie umowy i wypłata w IKZE wszystkich środków zgromadzonych na IKZE przed zaistnieniem przesłanek do wypłaty lub wypłaty transferowej.

Tak, uczestnik może zmienić rodzaj portfela IKZE w trakcie trwania umowy. Zmiana portfela IKZE skutkuje przeniesieniem wszystkich środków z dotychczasowego portfela IKZE na nowo wybrany, zmianą alokacji oraz zmianą numeru rachunku bankowego dla kolejnych wpłat.
Zmiana Portfela Modelowego na Portfel Indywidualny odbywa się poprzez przeniesienie wszystkich środków z Portfela Modelowego na jeden wskazany przez uczestnika subfundusz w Portfelu Indywidualnym.
Z kolei zmiana Portfela Indywidualnego na Portfel Modelowy odbywa się poprzez przeniesienie całości środków ze wszystkich subfunduszy wchodzących w skład Portfela Indywidualnego na Portfel Modelowy.

Portfel Modelowy jest to procentowa alokacja wpłat pomiędzy określone subfundusze w ramach IKE i IKZE w UNIQA TFI. W ramach Portfela Modelowego, środki będą inwestowane na przygotowanym dla ciebie portfelu subfunduszy oraz według ustalonej proporcji, uzależnionych od twojego wieku. Skład portfela będzie dostosowywał się do twojego wieku; to znaczy co 5 lat struktura portfela automatycznie będzie się zmieniać, zgodnie z ustalonym modelem wieku inwestora. Portfel Modelowy oparty jest o subfundusze Globalny FIO.

Portfel Indywidualny jest to określona przez oszczędzającego alokacja wpłat do wybranych subfunduszy. To klient samodzielnie decyduje, w które fundusze inwestycyjne zamierza zainwestować, kierując się własnymi celami, potrzebami oraz odpowiednią strategią inwestycyjną.