UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń S.A.

Akcjonariat i bezpieczeństwo finansowe

UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. (dalej także: „Towarzystwo”) przyjęło do stosowania, w zakresie uwzględniającym zasadę proporcjonalności wynikającą ze skali i charakteru działalności, a także specyfiki Towarzystwa, zasady określone w „Zasadach Ładu Korporacyjnego dla Instytucji Nadzorowanych”, uchwalonych przez Komisję Nadzoru Finansowego w dn. 22 lipca 2014 r. (dalej także: „ZŁK”), odstępując od stosowania zasad określonych w § 16 ust. 1, § 24 ust. 1, § 28 ust. 4.

Niniejszym informujemy, iż Rada Nadzorcza Towarzystwa podjęła uchwałę o pozytywnej ocenie stosowania Zasad Ładu Korporacyjnego w 2023 r.

Jednocześnie wskazać należy na następujące okoliczności uzasadniające stanowisko Towarzystwa dotyczące odstąpienia od stosowania niektórych zasad wynikających z ZŁK:

1. Zasada wyrażona w § 16 ust. 1 ZŁK

„Właściwym jest, aby posiedzenia organu zarządzającego odbywały się w języku polskim. W razie konieczności należy zapewnić niezbędną pomoc tłumacza.”

Członkowie Zarządu Towarzystwa nie są wyłącznie osobami polskojęzycznymi, wobec czego posiedzenia organu najczęściej odbywają się w języku angielskim. W razie potrzeby uzasadnionej okolicznościami obrady prowadzone są w języku polskim. W tym miejscu należy również zaznaczyć, że wszyscy członkowie Zarządu biegle posługują się j. angielskim.

2. Zasada wyrażona w § 24 ust. 1 ZŁK

„Właściwym jest, aby posiedzenia organu nadzorującego odbywały się w języku polskim. W razie konieczności należy zapewnić niezbędną pomoc tłumacza.”

Posiedzenia organu nadzorującego odbywają się w języku angielskim z uwagi na skład osobowy Rady Nadzorczej. Wszyscy członkowie Rady biegle posługują się językiem angielskim, wobec czego nie jest wymagana obecność tłumacza.

3. Zasada wyrażona w § 28 ust. 4 ZŁK

„Organ stanowiący dokonuje oceny, czy ustalona polityka wynagradzania sprzyja rozwojowi i bezpieczeństwu działania instytucji nadzorowanej.”

Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy nie dokonuje oceny funkcjonowania polityki wynagrodzeń. W ocenie Towarzystwa, dokonywanie oceny obowiązującej polityki wynagrodzeń przez organ stanowiący nie służy rozwojowi czy zwiększeniu bezpieczeństwa Towarzystwa i podlega Zarządowi oraz Radzie Nadzorczej. Odstąpienie od zasady uzasadnione jest również zbyt szerokim zakresem stosowania polityki wynagradzania.

Ponadto UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. nie dotyczy spełnianie następujących zasad:

1. Zasada wyrażona w § 8 ust. 4 ZŁK

„Instytucja nadzorowana, gdy jest to uzasadnione liczbą udziałowców, powinna dążyć do ułatwiania udziału wszystkim udziałowcom w zgromadzeniu organu stanowiącego instytucji nadzorowanej, między innymi poprzez zapewnienie możliwości elektronicznego aktywnego udziału w posiedzeniach organu stanowiącego.”

Zasada elektronicznego aktywnego udziału w posiedzeniach wszystkich akcjonariuszy dotyczy przede wszystkim spółek publicznych mających rozproszony akcjonariat, a UNIQA TU S.A. taką spółką nie jest. Ponadto, w ocenie Towarzystwa, istnieje szereg technicznych oraz prawnych czynników ograniczających możliwość zagwarantowania równego uczestnictwa za pośrednictwem środków elektronicznego przekazu. Dodatkowo istnieją wątpliwości dotyczące możliwości zapewnienia wykonywania prawa głosu w tej formie osobom wyłącznie do tego uprawnionym.

2. Zasada wyrażona w § 10 ust. 2 ZŁK

„Wprowadzanie uprawnień osobistych lub innych szczególnych uprawnień dla udziałowców instytucji nadzorowanej powinno być uzasadnione i służyć realizacji istotnych celów działania instytucji nadzorowanej. Posiadanie takich uprawnień przez udziałowców powinno być odzwierciedlone w podstawowym akcie ustrojowym tej instytucji.”

Akcjonariusze w UNIQA TU S.A. nie posiadają aktualnie osobistych uprawnień, jednakże wprowadzenie jakichkolwiek przywilejów zostałoby odzwierciedlone w Statucie oraz byłoby uzasadnione i realizowane z poszanowaniem obowiązujących przepisów prawa.

3. Zasada wyrażona w § 11 ust. 3 ZŁK

„W przypadku, gdy decyzję o transakcji z podmiotem powiązanym podejmuje organ stanowiący wszyscy udziałowcy powinni posiadać dostęp do wszelkich informacji niezbędnych dla oceny warunków, na jakich jest ona przeprowadzana oraz jej wpływu na sytuację instytucji nadzorowanej.”

Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy w Towarzystwie nie podejmuje decyzji o transakcjach z podmiotem powiązanym.

4. Zasada wyrażona w § 49 ust. 4 ZŁK

„W instytucji nadzorowanej, w której nie funkcjonuje komórka audytu lub komórka do spraw zapewnienia zgodności uprawnienia wynikające z ust. 1-3 przysługują osobom odpowiedzialnym za wykonywanie tych funkcji.”

W UNIQA TU S.A. funkcjonują niezależne komórki audytu i zgodności z przepisami.

5. Zasada wyrażona w § 52 ust. 2 ZŁK

„W instytucji nadzorowanej, w której nie funkcjonuje komórka audytu lub komórka do spraw zapewnienia zgodności lub nie wyznaczono komórki odpowiedzialnej za ten obszar. Informacje, o których mowa w § 52 ust. 1 przekazują osoby odpowiedzialne za wykonywanie tych funkcji."

W UNIQA TU S.A. funkcjonują niezależne komórki audytu i zgodności z przepisami.

6. Zasada wyrażona w § 53 ZŁK

„Instytucja nadzorowana zarządzająca aktywami na ryzyko klienta powinna efektywnie zarządzać tymi aktywami tak, aby zapewnić niezbędną ochronę interesów klientów.”

UNIQA TU S.A. nie zarządza aktywami na ryzyko klienta. 

7. Zasada wyrażona w § 54 ust. 1 ZŁK

„Instytucja nadzorowana powinna korzystać z dostępnych środków nadzoru korporacyjnego nad podmiotami - emitentami papierów wartościowych będących przedmiotem zarządzania, w szczególności, gdy poziom zaangażowania w papiery wartościowe jest znaczny lub wymaga tego ochrona interesów klienta."

UNIQA TU S.A. nie zarządza aktywami na ryzyko klienta. 

8. Zasada wyrażona w § 54 ust. 2 ZŁK

„Instytucja nadzorowana zarządzająca aktywami na ryzyko klienta powinna wprowadzić przejrzyste zasady współdziałania z innymi instytucjami finansowymi przy wykonywaniu nadzoru korporacyjnego nad podmiotami - emitentami papierów wartościowych będących przedmiotem zarządzania."

UNIQA TU S.A. nie zarządza aktywami na ryzyko klienta. 

9. Zasada wyrażona w § 54 ust. 3 ZŁK

"Instytucja nadzorowana zarządzająca aktywami na ryzyko klienta, tworzy i ujawnia klientom politykę stosowania środków nadzoru korporacyjnego, w tym procedury uczestniczenia i głosowania na zgromadzeniach organów stanowiących."

UNIQA TU S.A. nie zarządza aktywami na ryzyko klienta. 

10. Zasada wyrażona w § 55 ZŁK

"Instytucja nadzorowana zarządzająca aktywami na ryzyko klienta powinna w swojej działalności unikać sytuacji mogących powodować powstanie konfliktu interesów, a w przypadku zaistnienia konfliktu interesów powinna kierować się interesem klienta, zawiadamiając go o zaistniałym konflikcie interesów."

UNIQA TU S.A. nie zarządza aktywami na ryzyko klienta. 

11. Zasada wyrażona w § 56 ZŁK

"Instytucja nadzorowana zarządzająca aktywami na ryzyko klienta powinna wprowadzić przejrzyste zasady współdziałania z innymi instytucjami nadzorowanymi przy transakcjach przeprowadzanych na ryzyko klienta."

UNIQA TU S.A. nie zarządza aktywami na ryzyko klienta. 

12. Zasada wyrażona w § 57 ZŁK

"Instytucja nadzorowana dokonując nabycia aktywów na ryzyko klienta powinna działać w interesie klienta. Proces decyzyjny powinien być należycie udokumentowany."

UNIQA TU S.A. nie zarządza aktywami na ryzyko klienta. 

Na podstawie art. 49b, ust. 11 Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA jako jednostki zależne, nie sporządzają sprawozdania na temat informacji niefinansowych, ze względu na fakt sporządzenia przez jednostkę dominującą, mającą siedzibę na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego, sprawozdania grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych, które obejmuje jednostkę dominującą i jej jednostki zależne.
Jednostką dominującą sporządzającą wskazane wyżej sprawozdanie jest spółka UNIQA Insurance Group AG z siedzibą w Wiedniu (Austria).

Zgodnie z przepisami Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA zamieszcza na stronie www sprawozdanie grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych wraz z tłumaczeniem raportu na język polski przez tłumacza przysięgłego.

Na podstawie art. 49b, ust. 11 Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA jako jednostki zależne, nie sporządzają sprawozdania na temat informacji niefinansowych, ze względu na fakt sporządzenia przez jednostkę dominującą, mającą siedzibę na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego, sprawozdania grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych, które obejmuje jednostkę dominującą i jej jednostki zależne.
Jednostką dominującą sporządzającą wskazane wyżej sprawozdanie jest spółka UNIQA Insurance Group AG z siedzibą w Wiedniu (Austria).

Zgodnie z przepisami Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA zamieszcza na stronie www sprawozdanie grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych wraz z tłumaczeniem raportu na język polski przez tłumacza przysięgłego.

Na podstawie art. 49b, ust. 11 Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA jako jednostki zależne, nie sporządzają sprawozdania na temat informacji niefinansowych, ze względu na fakt sporządzenia przez jednostkę dominującą, mającą siedzibę na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego, sprawozdania grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych, które obejmuje jednostkę dominującą i jej jednostki zależne.
Jednostką dominującą sporządzającą wskazane wyżej sprawozdanie jest spółka UNIQA Insurance Group AG z siedzibą w Wiedniu (Austria).

Zgodnie z przepisami Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA zamieszcza na stronie www sprawozdanie grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych wraz z tłumaczeniem raportu na język polski przez tłumacza przysięgłego.

Na podstawie art. 49b, ust. 11 Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA
jako jednostki zależne, nie sporządzają sprawozdania na temat informacji niefinansowych, ze względu na fakt sporządzenia przez jednostkę dominującą, mającą siedzibę na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego, sprawozdania grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych, które obejmuje jednostkę dominującą i jej jednostki zależne.
Jednostką dominującą sporządzającą wskazane wyżej sprawozdanie jest spółka UNIQA Insurance Group AG z siedzibą w Wiedniu (Austria).

Zgodnie z przepisami Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA zamieszcza na stronie www sprawozdanie grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych wraz z tłumaczeniem raportu na język polski przez tłumacza przysięgłego.

Na podstawie art. 49b, ust. 11 Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń jako jednostki zależne, nie sporządzają sprawozdania na temat informacji niefinansowych, ze względu na fakt sporządzenia przez jednostkę dominującą, mającą siedzibę na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego, sprawozdania grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych, które obejmuje jednostkę dominującą i jej jednostki zależne.
Jednostką dominującą sporządzającą wskazane wyżej sprawozdanie jest spółka UNIQA Insurance Group AG z siedzibą w Wiedniu (Austria).

Zgodnie z przepisami Ustawy o rachunkowości UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń SA oraz UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA zamieszcza na stronie www sprawozdanie grupy kapitałowej na temat informacji niefinansowych wraz z tłumaczeniem raportu na język polski przez tłumacza przysięgłego.